Softonic

ROI-Rechner

Schritt 1 / 3 Gesamte Rendite
Weiter

Geben Sie den investierten Betrag, die erhaltene Rendite und den Zeitraum an, und der Rechner gibt die einfache ROI (Gewinn / Kosten), die annualisierte ROI (der Satz, der sich in einem Jahr auf das gleiche Ergebnis zusammensetzen würde) und zeitgewichtete Vergleiche zurück. Eine schnelle Überprüfung, bevor Sie “Ich habe 40%” in zwei Jahren mit “Ich habe 30%” in sechs Monaten vergleichen, die erste ist annualisiert schlechter.

Wie die Zahlen übereinstimmen

  1. 1

    Geben Sie Investition und Rendite ein

    Kosten sind das, was Sie investieren; die Rendite ist der Endwert einschließlich aller Dividenden oder Zinsen, die unterwegs gezahlt wurden.

  2. 2

    Geben Sie die Haltedauer ein

    In Jahren und Monaten. Das Tool konvertiert Bruchteile für die Annualisierung.

  3. 3

    Einfache ROI

    (Rendite - Kosten) / Kosten. Zeigt Ihnen den gesamten prozentualen Gewinn, ohne die Zeit zu berücksichtigen.

  4. 4

    Annualisierte ROI

    ((Rendite / Kosten)^(1/Jahre)) - 1. Zeigt Ihnen den entsprechenden jährlichen Zinseszins.

Beispiel

Sie haben 10.000 € investiert und nach 3 Jahren für 13.500 € verkauft.

Einfache ROI    = (13.500 - 10.000) / 10.000 = 35%
Annualisierte    = (13.500 / 10.000)^(1/3) - 1 = 10,52% / Jahr

Die 35% Überschrift verbirgt eine völlig akzeptable, aber unauffällige jährliche Rendite von 10,5%.

Einfach vs. annualisiert vs. IRR

Kennzahl Wann zu verwenden Schwäche
Einfache ROI Einperiodeninvestitionen, keine Cashflows Ignoriert Zeit
Annualisierte ROI Vergleich von Investitionen unterschiedlicher Längen Geht von reinvestierten Renditen aus
CAGR Dasselbe wie annualisiert für einen einzelnen Ein-/Ausstieg Geht von keinen Cashflows in der Mitte aus
IRR Mehrere Cashflows über die Zeit Kann mehrere Lösungen für seltsame Flüsse haben
Zeitgewichtet Portfolioleistung über Einzahlungen Ignoriert den Sequenzeffekt der Renditen
Geldgewichtet Anlegererfahrung einschließlich Einzahlungen Empfindlich gegenüber Timing

Benchmarks

Vermögenswert Typische jährliche Rendite (vor Steuern, vor Gebühren)
Bargeld / Tagesgeldkonto 0–5%
Staatsanleihen (10 Jahre) 2–5%
Unternehmensanleihen (IG) 4–7%
S&P 500 langfristig 7–10% (real, nach Inflation ~6–7%)
Immobilien (REITs) 5–9%
Private Equity 8–15% (viel höhere Varianz)
Risikokapital Lange Schwänze; Medianfonds ~IRR 15%, mit großer Streuung

Eine annualisierte Rendite von 10% ist der “Marktdurchschnitt” Benchmark. Über Jahrzehnte konstant besser abschneiden und Sie machen es gut; die Mehrheit der aktiven Manager tut dies nicht.

Fallstricke

  • Gebühren und Steuern vergessen. Eine Bruttorendite von 10% sind vielleicht 7% netto nach typischen Fondsgebühren und kurzfristigen Kapitalgewinnen.
  • ROI mit Gewinn verwechseln. 100% ROI bedeutet, dass Sie Ihr Geld verdoppelt haben. 100% Gewinn kann dasselbe oder etwas anderes bedeuten, je nach Definition.
  • Währung ignorieren. Eine Investition, die 15% in einer Währung zurückgibt, die um 20% gegenüber Ihrer Heimat abgewertet wurde, ist ein Verlust von 5% in realen Begriffen.
  • Start- und Enddaten willkürlich auswählen. Eine Aktienmarktrendite von 2009 bis 2021 sieht sehr anders aus als von 2000 bis 2010. Verwenden Sie rollierende Zeiträume für ehrliche Benchmarks.
  • Inflation. Eine nominale Rendite von 8% bei 6% Inflation ist eine reale Rendite von 2%. Für die Altersvorsorge sind reale Renditen entscheidend.

Was der Rechner nicht tut

  • Mit Einzahlungen in der Mitte umgehen. Für Portfolios mit wiederkehrenden Beiträgen verwenden Sie die IRR- oder zeitgewichteten Rendite-Tools.
  • Für Inflation anpassen. Renditen sind nominal; ziehen Sie Ihre erwartete Inflation für reale Renditen ab.
  • Steuern berücksichtigen. Kurzfristige vs. langfristige Kapitalgewinne, Dividendenbehandlung und länderspezifische Regeln sind nicht im Umfang.
  • Risiko anpassen. Sharpe-Ratio, Sortino und maximaler Rückgang sind separate Berechnungen. ROI allein sagt Ihnen nicht, welches Risiko Sie eingegangen sind, um dorthin zu gelangen.

Häufig gestellte Fragen

Für Einperiodeninvestitionen gleicher Länge, ja. Für den Vergleich über unterschiedliche Haltedauern ist die annualisierte ROI (CAGR) der faire Vergleich.

ROI ist die Gesamtrendite über den gesamten Zeitraum (z.B. 35% insgesamt). CAGR ist der äquivalente jährliche Zinseszins. 35% über 3 Jahre sind ~10,5% CAGR.

Nein. Der Rechner gibt Zahlen vor Steuern und Gebühren zurück. Ziehen Sie Ihre Kosten von der Rendite ab, bevor Sie eingeben, wenn Sie eine Netto-ROI-Zahl möchten.

Verwenden Sie IRR (interner Zinsfuß), der mehrere Cashflows zu unterschiedlichen Zeiten behandelt. Einfache ROI geht von einer einzelnen Investition und einem einzelnen Ausstieg aus.

Kontextabhängig. Bargeld: 0–5% ist normal. Aktien: 7–10% langfristiger Durchschnitt. Startups: Sie benötigen im Durchschnitt 30%+ annualisiert, um die Gesamtausfälle bei den meisten Geschäften auszugleichen.

Verwandte Tools

Namenskompatibilitätsrechner

Geben Sie zwei Namen ein und erhalten Sie einen spielerischen Kompatibilitätswert sowie die pythagoreische Numerologiezahl jedes Namens. Das Tool liest nur das lateinische Alphabet (A bis Z).

Füllstab-Rechner

Plane einen waagerechten Geländerabschnitt: Berechne Stabanzahl, gleiche lichte Öffnungen und Achspositionen aus lichter Weite, Stabbreite und maximaler Öffnung.

Zoll-in-cm-Umrechner

Rechnen Sie Zoll mit dem exakten Faktor 1 in = 2,54 cm in Zentimeter und Millimeter um. Ideal für Einkäufe, Heimwerken und Reisen.

Sonnenaufgang Sonnenuntergang Rechner

Berechnen Sie Sonnenaufgang, Sonnenuntergang, zivile Dämmerung und Tageslänge für jedes Datum und jeden Ort unter Verwendung von Breiten-, Längengrad und UTC-Offset.

Betonrechner

Berechnen Sie Betonmengen für Platten, Fundamente, Stützen und Wände. Ermitteln Sie m³, Kubikyard, Sackmengen und einen sinnvollen Zuschlag.

EUR zu GBP Umrechner

Konvertieren Sie Euro in Britische Pfund zum aktuellen EUR/GBP-Mittelmarktkurs. Geben Sie einen Euro-Betrag ein und lesen Sie das Ergebnis in Pfund sofort ab.

Tool in anderen Sprachen verfügbar